粤沪津金融改革,催生人民币质变

更新日期:2022年06月22日

       中央财经大学中国银行业研究中心主任郭天勇 4月12日,

深圳市政府常务会议审议通过了《意见》, 重点深化深港资本市场合作, 通过金融创新促进实体经济特别是中小企业发展。 3月28日, 国务院决定设立温州金融综合改革试验区, 不仅为中小企业融资提供高效交易平台, 也引导温州民间资本走向阳光。温州和深圳的金融改革各有侧重。目前, 深圳具备全面金融创新的经济条件、区域条件、金融环境和国际环境。这些都是其他地区无法比拟的先天优势和独特条件。改革的特点是人民币国际化进程发生重大质变。利率市场化向国际接轨迈出重要一步 作为深港合作区, 深圳前海片区肩负着促进两地资金、人才、金融机构等金融资源自由流动的重任金融中心。深圳金融服务创新着力深化深港在资本市场开放方面的合作, 巩固深圳与内地与港澳台的桥梁作用, 致力于将前海和深圳的金融中心建设成为国内最高水平的金融中心。内陆地区金融开放程度。 , 国际金融业务最频繁、国际资本和机构最密集的地区。 《意见》中关于在深港试点双向跨境贷款的建议, 符合经济改革中信贷自由流动的趋势,

是深圳金融改革的一个突出特点。
        “深港双向跨境人民币贷款业务试点”及历届国家“外国投资者可直接使用人民币投资内地企业”与“中国企业可在香港发行人民币债券”政策相呼应。引进双向贷款, 利用香港低成本资金支持前海对外开放和重点产业发展。
       一方面可以解决人民币返还问题, 提供保值增值等多元化投资渠道;这是资本项目的重要一步, 有利于资本项目下的逐步开放和人民币国际化的不断推进。但不可忽视的是对双向跨境贷款的风险保持警惕。深圳作为地方试点, 进入中央金融体系可能使其承担一定的政策风险, 需要相应规则的监管、约束和保障。地方担保集体债适时出台《意见》, 强调对中小企业的支持。成立小微企业融资服务中心, 集中各行业专业优势, 有助于解决小微企业融资难、融资成本高等问题。创新中小企业债务融资方式, 鼓励前海企业和金融机构在中国香港发行人民币债券, 将有效拓宽中小企业融资渠道。可以想象, 由地方政府担保的集合债券将适时推出, 这将有助于具有良好成长性的中小企业低成本筹集所需资金,

为中小企业发展提供有力支持。规模企业。 《意见》还鼓励银行业金融机构通过金融产品创新、业务流程创新和内部管理机制创新, 加大在现代物流、信息服务、科技、专业服务等行业的发展力度。信贷支持。同时, 深圳银监局发布《深圳银行业金融机构小微企业金融服务指引》, 指出在风险可控的前提下, 可放宽不良贷款容忍度, 5%的指导标准。的银行制定了差异化的小微贷款比例指导值。这充分体现了深圳支持小微企业的态度和定位, 将大大促进小微企业贷款的投放。对此, 可以考虑在财税等方面给予各类银行更多的优惠政策, 增强银行提供小微贷款的动力。 《意见》指出, 在多层次资本市场建设中, 深圳将推进前海股权交易所建设, 规范企业股权和股权融资流动, 率先建设具有全国影响力的证券交易所。区域场外交易市场。作为区域性股权投资平台, 前海股权交易所将有效对接香港金融中心和深圳科技中心。地方企业将相互参股, 进一步推动境内外股权转让。
       同时, 深圳将大力支持股权投资基金发展, 出台具体实施办法, 吸引更多创业投资、股权投资企业落户, 引导更多民间资本参与创业投资、私募股权投资的发起。和天使基金, 并支持产业基金, M深圳机构根据产业发展规划, 发起设立各专业领域的专业投资基金或具有产业引导作用的基金组合, 优化创业投资环境, 助推全市战略性新兴产业和创新型民营企业发展。进一步开发开放前海。深圳重大金融创新举措的主要目标之一是通过引导和支持股权投资基金发展, 促进科技与金融有效结合, 推动前海场外市场、综合理财、资本项目等发展。
        .对外开放、利率汇率形成机制市场化等金融体制机制改革和商业模式创新, 将进一步提高金融资源在实体产业的使用质量和使用方式, 增强我国企业自主创新能力。真正的行业。深圳的金融创新改革尚未获得国家有关部门的审批, 但从一系列文件中可见深圳政府推进金融改革的决心和努力。金融改革任重道远。能否真正发挥作用, 需要中央与地方的沟通合作, 也需要央行、外汇局等国家部委的支持政策支持。目前, 天津、上海、珠三角等地区的金融改革趋势层出不穷。我们期待在未来看到更大规模的新一轮金融改革。

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